记录您的商业贷款
在 Officaid 中添加贷款只需片刻。记录后，您可以跟踪还款、监控余额，并保留公司所有贷款的清晰历史记录。
开始之前
请确保您已准备好以下内容：
- 本金（借款总额，不包括利息）
- 贷款方名称（提供贷款的银行或机构）
- 已在 Officaid 中设置的付款账户，用于关联此贷款
需要先设置账户吗？请参阅添加银行、信用卡或现金账户。
如果您的贷款以外币计价，请确保已设置该货币的账户。请参阅多货币账户获取指导。
分步指南
- 1 从主菜单导航至财务 → 贷款
- 2 点击右上角的 + 新增贷款 按钮
- 3 填写贷款详情（参见下方的字段说明）
- 4 点击 添加贷款 以保存
您的贷款将显示在贷款仪表板上，状态为启用中，您可以开始记录还款。
了解贷款字段
添加贷款时，各字段的含义如下：
- 参考是您为贷款设置的自定义标识符。请使用描述性名称，如“营运资金贷款”或“2025 设备融资”，以便日后查找。
- 贷款方是提供贷款的银行、机构或个人的名称。
- 本金是借款总额。请输入原始贷款金额，不包括任何利息。
- 货币由您选择的账户决定，无法在此处更改。要记录外币贷款，请将其关联到该货币的账户。
- 日期是收到贷款的日期。默认值为今天，但可以更改以反映实际的贷款日期。
- 账户将贷款关联到您的某个付款账户。请选择贷款资金存入的账户。
- 备注是一个可选字段，用于填写任何额外详情，如贷款期限或还款计划。
常见问题
可以。请将日期字段设置为贷款最初开始的日期。添加贷款后，您可以记录过去的还款，以更新您的余额。剩余余额将反映您目前所欠的金额。
请选择贷款资金存入的账户，或您用于进行还款的账户。如果您不确定，可以稍后编辑贷款以更改关联的账户。
是的。从仪表板打开贷款，点击编辑贷款即可更新任何详情，包括参考、贷款方、本金或关联账户。
接下来做什么？
现在您的贷款已记录，您可以：