追踪所有账户的每一分钱
无论您是管理企业银行账户、追踪信用卡支出，还是记录备用金，Officaid 都允许您在一个地方设置所有账户。添加后，您可以监控余额、上传交易，甚至根据银行对账单进行对账。
添加新账户
- 1 从主菜单前往 财务 → 账户
- 2 点击右上角的 + 新增账户
- 3 输入一个有助于识别该账户的 账户名称（例如“DBS 企业支票账户”或“办公室备用金”）
- 4 从下拉菜单中选择 账户类型：银行账户、信用卡或现金
- 5 通过切换开关选择这是否为 企业账户。开启后，下方会出现 启用对账 选项：如果您打算根据银行对账单进行对账，请同时开启此选项。
- 6 从下拉菜单中选择您偏好的 货币
- 7 输入 期初余额 并设置 期初余额日期
- 8 对于银行账户，从下拉菜单中选择您的 银行（每家银行都列有其银行代码和 SWIFT 代码，例如 7171 / DBSSSGSG）。如果您的银行未列出，请点击 + 新增 进行添加。
- 9 银行名称 会根据您选择的银行自动填充；如果您喜欢，可以将其更改为昵称，并填写 账户号码
- 10 添加可选的 描述 作为额外备注
- 11 点击 添加账户 以保存
使用清晰、描述性的账户名称，如“UOB SGD 企业”或“备用金 - 办公室”，以便日后快速识别。
了解账户表单字段
创建账户时，各字段的含义如下：
- 账户名称 - 用于在 Officaid 中识别该账户的友好名称
- 账户类型 - 根据您追踪的内容选择银行账户、信用卡或现金
- 企业账户 - 如果该账户用于业务目的，请开启此选项。企业账户可以启用对账功能。
- 货币 - 该账户的货币。每个账户只能有一种货币。
- 期初余额 - 开始在 Officaid 中追踪该账户时的起始余额
- 期初余额日期 - 您的期初余额生效起始日（默认为今天）
- 银行 - 从支持的银行列表中选择。如果您的银行不在列表中，请点击 + 新增 进行添加。
- 银行名称 - 根据您选择的银行自动填充；您可以将其更改为昵称（例如“主要企业账户”或“储蓄账户”）
- 账户号码 - 用于参考的实际银行或信用卡账户号码
- 描述 - 关于此账户的可选备注
想要追踪不同货币的账户吗？在创建每个账户时选择货币。了解更多内容，请参见 管理多币种账户。
添加不在列表中的银行
如果您的银行未在下拉菜单中显示，您可以自行添加：
- 1 点击 银行 下拉菜单旁边的 + 新增 按钮
- 2 输入 银行名称、银行代码 和 SWIFT代码
- 3 选择 国家 和 货币
- 4 点击 添加银行 以保存
添加后，该银行将出现在您的下拉菜单中，供日后使用。
有关管理银行列表的更多详细信息，请参阅“添加和管理银行”。
个人账户与企业账户
创建账户时，您可以选择它是个人账户还是企业账户。企业账户会解锁 启用对账 开关，允许您将 Officaid 中的记录与上传的银行对账单进行匹配。
对账功能仅对企业账户可用。如果您需要对账，请在保存前确保开启 企业账户 开关。
有关个人账户和企业账户的详细对比，请参阅 个人账户与企业账户。
常见问题
只有 账户名称 是必填项。其他字段是可选的，但建议填写以便更好地记录，特别是如果您计划稍后对账。
请输入您在 Officaid 中开始追踪该账户当日的实际余额。这确保您的记录从第一天起就与现实账户相符。如果您是全新开始，可以输入 0.00。如果账户透支或是一张您欠款的信用卡，请输入负数余额（例如 -500.00）。
是的，您可以按需添加任意数量的账户，使用任何货币。例如，您可能在不同银行有两个 SGD 银行账户，或者同时拥有一个 USD 银行账户和一张 USD 信用卡。
接下来做什么？
既然您已经添加了账户，不妨看看这些相关指南：
- 个人账户与企业账户的区别 - 了解两者的差异及适用场景
- 浏览您的账户 - 了解概览、对账和交易选项卡
- 管理多币种账户 - 追踪不同货币下的财务状况