银行与账目，完美同步
使用 Officaid 进行对账简单又省心。上传银行交易后，您可以直接在“对账”标签页中将其与发票、费用及其他记录进行匹配。Officaid 甚至会为您建议匹配项，让您快速处理交易。
开始之前
请确保您已完成以下操作：
- 创建了一个启用对账功能的付款账户
- 上传了银行对账单交易
了解“对账”标签页
“对账”标签页是进行匹配的地方。在顶部，您会看到两个余额：
- Officaid 中的余额 - 基于您在 Officaid 中记录的交易计算的总余额
- 对账单余额（已对账） - 期初余额加上您目前已对账的银行交易行
当这两个余额不匹配时，Officaid 会显示“余额不匹配”的消息。这是正常且预期的现象，表示在对账开始前还有未匹配的交易。
您还会看到两个按钮：
- 查看缺失交易 - 查看未匹配的发票、费用、应付账款和其他收入，以了解差异原因
- 上传交易 - 如有需要，添加更多银行对账单交易
匹配工作原理
在余额摘要下方，左侧显示您的银行对账单交易。每笔交易显示日期、描述以及支出或收到的金额。
右侧，Officaid 显示匹配选项。界面分为五个标签页：
- 匹配记录 - 与单个 Officaid 记录进行匹配
- 多选 - 与多个 Officaid 记录进行匹配
- 分类 - 为没有匹配记录的收支进行分类
- 转账 - 记录此账户与您其他账户之间的转账
- 备注 - 添加关于该交易的说明
使用 上一步 和 下一步 按钮在交易之间切换。
当所有行都匹配后，该标签页会显示 记录已同步！
匹配记录
这是最常见的对账方式。当 Officaid 根据金额和日期找到与银行交易匹配的记录时，系统会自动建议该记录。
您会看到一个徽章，显示潜在匹配项的数量。如果匹配项看起来正确，只需点击“接受”即可确认。该交易将被标记为已对账。
多选
有时，一笔银行交易对应 Officaid 中的多条记录。例如，客户可能通过一笔转账支付多张发票，或者您可能一次性支付多笔费用。
多选标签页允许您选择多条记录，使其总额等于银行交易金额。当您选择记录时，Officaid 会实时计算差额：
- 交易金额 - 来自您银行对账单的金额
- 选定金额 - 您已选择记录的总额
- 差额 - 剩余需匹配的金额
当您的选择平衡正确时，差额将以 绿色显示 0.00。如果选定金额超过交易金额，差额将以 红色 显示作为警告。
平衡后，点击“接受”以将所有选中的记录与银行交易进行对账。
分类
并非每笔银行交易在 Officaid 中都有匹配的记录。银行手续费、利息收入或其他杂项交易可能会出现在您的对账单上，但没有对应的条目。
您无需先前往收入或费用模块创建记录，可以直接在对账标签页中对这些交易进行分类。没有匹配记录的行会在分类标签页中打开：
- 1 如果 分类 标签页尚未打开，请点击它
- 2 从下拉菜单中选择一个 类别（例如，银行回扣、利息收入）。对于进账，列表显示收入类别。如果该行看起来像您之前分类过的，类别 已自动填充，下方的提示显示“建议：与之前的第 N 个相同”（例如 DEMO INTEREST CREDIT → 利息收入，“建议：与之前的第 1 个相同”）。请检查或更改它。对于出账，系统也会建议收款方
- 3 选择税务（默认为非应税）。税务字段仅对 GST 注册的公司显示，并列出该行日期有效的税种
- 4 如有需要，请添加备注
- 5 点击“添加”以创建记录并对账该交易
对于入账资金，点击“添加”会在账户上创建一条其他收入记录（例如“利息收入 · 1.25”），并完成该行对账。
这样可以将所有操作集中在一处，无需在对账时切换不同模块。
转账
如果某行交易是资金在您自己的两个账户之间流动（例如从备用金转到银行账户），请使用“转账”标签页，而不是“分类”。
如果您已经通过添加内部转账记录了该笔转账，转账标签页会在已记录此金额的转账下列出它：最多显示该账户上10笔未对账且金额与该行完全一致的转账，按日期最近优先排序（例如“转入备用金 · 2026年10月19日 · SGD 7.25”）。最接近的一项将被预选。点击“接受”后，该行将与其对账，因此转账不会被重复记录。
若要记录一笔新的转账，请执行以下操作：
- 1 点击转账标签页
- 2 选择另一个账户：如果是收到资金，字段显示为转出账户；如果是支出资金，字段显示为转入账户。列表中永远不会显示您正在对账的账户。
- 3 如有需要，请添加备注
- 4 点击“转账并对账”
Officaid 会以对账单行的日期记录一笔内部转账（在本账户记为内部转账收入，在另一账户记为对应的费用），并一步完成该行对账。如果您未选择账户，系统将显示“请选择另一个账户。”
备注
“备注”标签页允许您为特定交易添加说明。这有助于记录详细信息或标记项目以供日后参考。
备注将与交易一起保存，以便您在需要查看特定条目背景信息时随时查阅。
清除对账
交易一旦完成对账，即会被锁定以保护记录的完整性。您可以查看交易详情，但在清除对账之前，无法编辑或删除该交易。
要清除对账，请执行以下操作：
- 1 前往交易标签页，点击已对账的交易
- 2 在右侧，您会看到已对账记录面板，显示该记录与哪条记录匹配
- 3 点击 清除对账 以移除匹配
- 4 浏览器会询问确定吗？ 点击 确定 进行确认
- 5 该交易将恢复为未对账状态，您可以对其进行编辑或删除
您也可以从关联记录中清除对账。例如，已对账的费用页面包含 清除对账 和 交易详情 按钮。
为什么对账会锁定记录
锁定已对账记录是有意为之，并具有重要目的。当交易完成对账时，即确认您的 Officaid 记录与银行对账单相符。如果未先清除对账就允许更改，可能会导致：
- 导致您的记录与银行对账单之间出现差异
- 使审计期间难以追踪变更
- 导致财务报告不准确
在接受匹配之前，请务必仔细审核您的交易。虽然 Officaid 允许您在需要时清除对账，但最好一次性操作正确。
高效对账技巧
- 定期执行对账 - 每月或每周进行对账可防止交易堆积，并更容易发现差异。
- 及时记录交易 - 您的 Officaid 记录越及时，系统自动建议的匹配项就越多。
- 使用 Classify 处理银行手续费 - 银行扣款和利息是对账单上常见但无匹配记录的项目。使用 Classify 可快速处理这些项目。
- 接受前检查差额 - 使用多选时，请务必在点击接受之前确认差额为零。
- 为异常项目添加备注 - 如果交易看起来异常或需要后续跟进，请添加备注以便日后回忆上下文。
常见问题
已对账的记录受到保护，以确保您的财务数据完整性。如需删除记录，请先在“交易”标签页中清除对账状态，然后再删除该记录。
可以。前往“交易”标签页，点击已对账的交易，然后点击“清除对账”。这将移除匹配项，允许您编辑或删除该交易。请注意，在删除任何关联的发票、费用或其他记录之前，您必须先清除对账状态。
Officaid 中可能存在未反映在银行对账单中的交易，反之亦然。点击“查看缺失交易”以审查未匹配的记录，或上传更新的银行对账单。
接下来做什么？
既然您已了解如何对账，请探索以下相关指南：